蒂姆·阿尔珀
蒂姆是一位拥有二十年从业经验的记者、作家和专栏作家,曾为BBC、卫报和朝鲜日报等媒体撰稿。他是监管、商业和行业领域的专家,并精通…
中国一家法院以涉嫌通过庞氏骗局为其博彩习惯提供资金为由,判处前吉林银行员工10年零11个月有期徒刑。
据中国媒体《澎湃新闻》报道,吉林省一家法院审理了此案,涉案人员朱世杰通过伪造一系列反向贷款,欺诈多名私人投资者共计733万元人民币（约合102.06万美元）。
银行通常会根据房产的股权价值向房主发放反向贷款。
主审法官在听完该前员工于2019年4月至2021年10月期间系统性挪用资金的陈述后,对其处以10万元人民币（约合$14,000）的罚款。
法院审理发现,该前员工利用其银行资质,通过庞氏骗局诱骗多人参与虚假投资计划。
朱某欺骗了包括徐某、张某和于某（因法律原因未透露姓名）在内的受害者,他们均为吉林省延吉市居民,承诺他们“高回报”。
前吉林银行员工策划庞氏骗局
法院看到证据表明,朱某利用虚假公司、欺诈性银行转账和现金支付来营造真实性的假象。
该前银行职员还利用新的“投资”来支付那些较早加入该虚假平台的受害者。
检察官解释称,朱某通过共同的朋友认识了部分受害者。朱某随后向他们承诺每月支付2%的固定利息。
于某的银行账户明细显示,2021年8月17日至11月17日期间,受害者分五次向朱某转账共计410万元。朱某随后向于某支付了10万元（约合1.4万美元）,试图增强于某对该平台的信心。
然而,该骗局于2021年9月开始崩溃,当时一名受害者表示希望提取资金。
朱某声称其银行账户已被冻结,投资者随后向警方报案。
警方展开调查后发现,该业务完全是虚构的。
此外,警方还发现,由于朱某沉迷博彩和偿还债务,他已无力偿还受害者。
上诉失败
警方于2021年底逮捕了朱某,他首次在延边朝鲜族自治州延边市人民法院受审。
法院判处其初审刑期11年。朱某对该判决提出上诉,但未能说服法院大幅减少刑期。
朱某随后向延边朝鲜族自治州吉林省中级人民法院提起第二次上诉。
但法院于2025年7月底基本维持了原判,要求该前员工向每位受害者赔偿。
总部位于吉林省省会长春市的吉林银行近年来接连曝出多起备受关注的贪污受贿案件。
多名高管因受贿被判入狱并处以罚款,其中部分人被判处长达20年的刑期。
本月早些时候,阿联酋内政部将一名涉嫌经营非法数百万美元博彩网络的中国逃犯引渡至北京。